巴西中央银行宣布，为应对日益猖獗的加密货币诈骗，将实施更严格的反欺诈新规。自2027年起，任何超过1万美元的加密货币转账将面临24小时延迟，以便金融机构有更多时间识别可疑活动。
新规要点
该规则适用于单笔交易或单日累计超过1万美元的转账，包括转入自托管钱包或境外虚拟资产服务提供商。若多笔小额交易总额超过门槛，同样触发规则。巴西央行强调，该措施不冻结或永久阻止资产，合法交易在完成必要检查后仍可进行。
市场与风险并存
数据显示，2024年7月至2025年6月，巴西加密货币市场链上交易量达3180亿美元，占拉美地区约三分之一。然而，市场快速增长也吸引犯罪分子。Chainalysis报告指出，2025年流入巴西某些交易所的可疑非法资金中，超过50%与贩毒、制裁规避及中国洗钱网络有关。
与此同时，非法加密货币价值从2024年的590亿美元升至2025年的1540亿美元，其中制裁规避增长694%至1040亿美元。需求方面，2026年上半年巴西加密货币资产需求同比增长135%，从62.4亿美元升至146.8亿美元。此外，Tether向巴西最大数字资产平台之一Mercado Bitcoin投资2000万美元。
总结
巴西央行通过延迟转账和加强审查来平衡创新与安全，旨在阻断诈骗资金流转，同时保障合法交易。新规预计2027年实施，业界需提前适应。